出口企業(yè)如何應(yīng)對(duì)買家破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)？

 
　　歐債危機(jī)對(duì)于出口貿(mào)易影響幾何？中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)信保”）一季度的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，繼希臘面臨退出“歐元區(qū)”的風(fēng)險(xiǎn)之后，西班牙、塞浦路斯銀行業(yè)也遭遇資金短缺危機(jī)，盡管西班牙已經(jīng)獲得歐盟1000億歐元的貸款援助，然而持續(xù)蔓延的歐債危機(jī)還是為金融市場(chǎng)和實(shí)體市場(chǎng)帶來(lái)了不少影響。隨著歐債危機(jī)的深入，國(guó)外買家破產(chǎn)狂潮也開(kāi)始顯現(xiàn)，直接影響了國(guó)內(nèi)出口企業(yè)。

　　歐債危機(jī)蔓延

　　西班牙、塞浦路斯銀行業(yè)深陷泥淖

　　6月9日，歐元財(cái)長(zhǎng)會(huì)議同意向西班牙提供1000億歐元的貸款援助，但是并沒(méi)有要求西班牙實(shí)施嚴(yán)格的緊縮計(jì)劃，這使得投資者擔(dān)心西班牙的負(fù)債將進(jìn)一步惡化。

　　近期，受國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫破裂等因素影響，西班牙銀行業(yè)的困境開(kāi)始日益顯現(xiàn)，發(fā)生了擠兌風(fēng)潮，歐洲央行已經(jīng)拒絕了該國(guó)第三大銀行Bankia的融資請(qǐng)求，西班牙政府可能被迫通過(guò)發(fā)新債來(lái)籌集銀行援助資金，這對(duì)已經(jīng)債臺(tái)高筑的政府來(lái)說(shuō)可謂雪上加霜。在西班牙主權(quán)信用評(píng)級(jí)被下調(diào)后，各大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)紛紛下調(diào)了該國(guó)銀行業(yè)相關(guān)評(píng)級(jí)。

　　而在西班牙成為第四個(gè)尋求歐元區(qū)救助的國(guó)家之后，向來(lái)低調(diào)的塞浦路斯銀行業(yè)也面臨資金短缺的困境。6月11日，塞浦路斯財(cái)政部對(duì)外表示，該國(guó)急需歐洲紓困基金的援助，以增強(qiáng)國(guó)內(nèi)銀行流動(dòng)性，這可能令其成為繼希臘、愛(ài)爾蘭、葡萄牙及西班牙之后，第五個(gè)申請(qǐng)紓困金援的歐元區(qū)國(guó)家。

　　盡管塞浦路斯經(jīng)濟(jì)規(guī)模總量在整個(gè)區(qū)域中倒數(shù)第三且人口僅有80萬(wàn)，但歐債危機(jī)引發(fā)的連鎖效應(yīng)不容小覷，不久之后這種“瘟疫”可能全面侵入西班牙和意大利等核心國(guó)家。

　　而作為歐債危機(jī)源頭的希臘，近況也堪憂。受希臘組織聯(lián)合政府失敗影響，其退出歐元區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷攀升，希臘人擔(dān)心該國(guó)脫離歐元區(qū)后采用的新貨幣會(huì)沒(méi)人要，紛紛到銀行去提領(lǐng)存款，銀行開(kāi)始出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。隨著希臘“退會(huì)”風(fēng)險(xiǎn)愈來(lái)愈高，持有4220億歐元希臘國(guó)債的海外債權(quán)人也面臨極大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　規(guī)模企業(yè)破產(chǎn)潮來(lái)臨

　　歐債危機(jī)的蔓延也拖累了全球?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)。受DaisyLowe等眾多超模青睞的英國(guó)大型服裝品牌Peacocks成立于上世紀(jì)初，曾有員工近萬(wàn)人，在英國(guó)擁有數(shù)百家門店，注冊(cè)資本達(dá)8億美元。然而，2012年1月19日，這家有著近百年歷史的知名企業(yè)宣布破產(chǎn)。而在此之前數(shù)天，成立于1926年的美國(guó)體育用品買家SPORTCRAFT，LTD.也向國(guó)內(nèi)一些擁有合作關(guān)系的出口企業(yè)發(fā)出了申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的郵件。更早一點(diǎn)，去年11月，成立于1920年的德國(guó)家居、潔具、五金產(chǎn)品采購(gòu)商，歐洲D(zhuǎn)IY市場(chǎng)的專業(yè)批發(fā)商和經(jīng)銷商WILHELMKIRCHHOFFGMBH也宣告了破產(chǎn)。三家有著近百年歷史的企業(yè)遭遇破產(chǎn)后，包括浙江出口企業(yè)在內(nèi)的32家投保企業(yè)向中國(guó)信保報(bào)案，累積報(bào)損金額超過(guò)600萬(wàn)美元。

　　這些企業(yè)的破產(chǎn)當(dāng)然不是個(gè)例。中國(guó)信保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，去年開(kāi)始，由于買家破產(chǎn)報(bào)損的案件數(shù)量在持續(xù)上升。2010年全年，中國(guó)信保接到的買家破產(chǎn)案件為107起，而2012年一季度的報(bào)損數(shù)據(jù)已經(jīng)達(dá)到了89起。破產(chǎn)案件平均報(bào)損金額從2010年的18.69萬(wàn)美元上升到了2012年的25.84萬(wàn)美元。其中，經(jīng)營(yíng)歷史超過(guò)20年或注冊(cè)資本在100萬(wàn)美元以上的破產(chǎn)案件買家數(shù)量占比從2010年的19%上升到2012年的32%。

　　遭遇買家破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　出口企業(yè)出手要快

　　諸如英國(guó)大型服裝零售商Peacocks和美國(guó)體育用品買家的案例并非個(gè)別現(xiàn)象，面對(duì)嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，“破產(chǎn)”已成為國(guó)外企業(yè)常用手段。對(duì)于破產(chǎn)企業(yè)而言，通過(guò)“破產(chǎn)保護(hù)”程序關(guān)閉企業(yè)、采用無(wú)債務(wù)承擔(dān)“Pre-Pack”方式出售資產(chǎn)等形式可以實(shí)現(xiàn)自我保護(hù)。而從另一方面來(lái)說(shuō)，國(guó)內(nèi)出口企業(yè)卻會(huì)因?yàn)槠飘a(chǎn)，遭遇更大的貨款損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　以美國(guó)為例，《美國(guó)聯(lián)邦破產(chǎn)法》第七章“破產(chǎn)清算”中特別明示：破產(chǎn)程序分為自愿清算(由債務(wù)人申請(qǐng))和強(qiáng)制清算(由債權(quán)人申請(qǐng))；《美國(guó)聯(lián)邦破產(chǎn)法》中第十一章“破產(chǎn)重組”也提到了另外一種清算途徑，即不對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)立即清算，而是由債務(wù)人和債權(quán)人協(xié)商出一個(gè)合理的并經(jīng)法院確認(rèn)的重組計(jì)劃。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，美國(guó)99.5%以上的破產(chǎn)案件是由債務(wù)人提出的自愿清算；在海外買家走入強(qiáng)制破產(chǎn)清算程序時(shí)，作為無(wú)擔(dān)保債權(quán)人的出口企業(yè)幾乎無(wú)法拿回債權(quán)；美國(guó)僅有13%的破產(chǎn)企業(yè)最終能夠通過(guò)重組成功走出破產(chǎn)保護(hù)。可見(jiàn)，此條款在美國(guó)的普遍運(yùn)用導(dǎo)致中國(guó)出口企業(yè)損失無(wú)法預(yù)計(jì)。

　　據(jù)了解，由于不熟悉破產(chǎn)人所在國(guó)家的法律環(huán)境和操作程序，出口企業(yè)往往難以參與債務(wù)人破產(chǎn)資產(chǎn)的重組和清算過(guò)程，遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)更大。中國(guó)信保義烏營(yíng)銷服務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人閉世偉表示，對(duì)于登記債權(quán)，很多企業(yè)不知道需要提供什么材料，如何委托律師，因?yàn)榈怯泜鶛?quán)的時(shí)間有限，企業(yè)一定要?jiǎng)幼骺臁Ｍ瑫r(shí)也建議出口企業(yè)要在貿(mào)易往來(lái)中注意三個(gè)環(huán)節(jié)的要點(diǎn)：一是在合同簽訂環(huán)節(jié)視情況簽訂保障條款；二是在出運(yùn)交付環(huán)節(jié)注意了解進(jìn)口國(guó)的海關(guān)規(guī)定；三是在知悉買家破產(chǎn)信息或收到破產(chǎn)管理人寄送的材料時(shí)務(wù)必引起重視，注意與買家的溝通與交流保持暢通。
 
 
來(lái)源：義烏商報(bào)　作者：呂晶晶

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